Monaco, accompagnée par la startup blockchain Tokeny, sera-t-elle la future « funding nation » ? Les levées de fonds via tokénisation se préparent dans la Principauté Monégasque. En effet, les ambitions de Monaco quant à la Blockchain obtiennent deux belles avancées :
- Préparer le système législatif pour accueillir la finance décentralisée avec la loi 1491 de Juin 2020
- Recruter la startup technologie spécialisée dans la création de blockchain : Tokeny
L’ambition de Frédéric Genta, passé par Google et délégué interministériel en charge de la transition numérique, est d’accueillir des Security Tokens Offerings (STO) régulées.
Les STO sont une alternative aux levées de fonds, qui permet de lever des fonds directement via la vente de tokens. Chaque token représente une part de l’entreprise. Et tout actif (entreprise, oeuvre d’art, projet cinématographiques etc…) peut être tokeniser. Pour avoir toutes les explications sur la tokénisation des actifs et le lien avec la Blockchain, c’est ici.
Parfois appelée « titrisation 2.0« , la tokenisation des actifs possède nombreux avantages :
- Améliorer la liquidité
- Permettre un règlement plus rapide
- Réduire les coûts
- et Renforcer la gestion des risques et la conformité.
Tokeny, startup fintech, partenaire Blockchain de Monaco pour la DeFi
Tokeny, fintech luxembourgeoise, gérera partie opérationnelle de la finance décentralisée de Monaco. Sur l’aspect administratif, la Principauté labellisera les projets pour rassurer les investisseurs.
«Le manque d’actifs tokenisés de haute qualité a été une pierre d’achoppement dans l’industrie de la tokenisation. Avec le label obligatoire, les projets sélectionnés par la principauté de Monaco seront facilement reconnus par les investisseurs comme des opportunités d’investissement sérieuses et de qualité», explique Luc Falempin, CEO de Tokeny Solutions.
La solution de Tokeny pour les STO de Monaco
La solution de Tokeny consiste en une plate-forme technologique vendue comme un service et appuyée sur une blockchain robuste. Tokeny propose trois produits:
- l’émission et l’allocation de tokens et l’«onboarding» d’investisseurs;
- les transferts et le contrôle de ces tokens par la blockchain;
- et le service après les émissions et un portail pour investisseurs en marque blanche.
Des mesures de sécurité exemplaires pour la Blockchain de Monaco
Pour l’émetteur des tokens, les règles liées aux vérifications AML et KYC seront automatiquement appliquées. Les sociétés qui lèvent des fonds devront être immatriculées à Monaco. Aussi, le projet de levée de fonds devra obtenir l’aval des autorités monégasques. Et enfin, l’article 4 de la loi 1491 impose que les fonds soient sequestrés tant qu’ils ne sont pas investis.
Finalement, les droits des investisseurs seront garantis par leur identité blockchain. rassure Luc Falempin.
Euronext, nouvel actionnaire de Tokeny pour gagner en crédibilité
En Juillet 2019, Tokeny a annoncé qu’Euronext avait souscrit à l’intégralité de son augmentation de capital de 5 millions d’euros. La start-up luxembourgeoise avait déjà décroché le prix de Fintech lors de la 4ème édition des Fintech Awards Luxembourg.
Cette entrée au capital d’Euronext est un signe clair de confiance du marché dans Tokeny. En effet, la jeune startup fintech naît seulement en Septembre 2017 et s’est rapidement imposée comme un acteur sérieux du domaine. Ainsi, Euronext souscrit aux 5M€ et prend le contrôle de 23,5% des parts. Enfin, le gestionnaire des bourses européennes bénéficie d’un poste au conseil d’administration.
5M€ levées pour Tokeny et une bonne dose de crédibilité au côté d’Euronext
«C’est doublement important», relève le CEO de Tokeny. «D’une part, nous allons pouvoir recruter les meilleurs pour poursuivre notre développement. Bien sûr, des développeurs mais aussi des fonctions support. Des gens qui vont pouvoir nous accompagner dans le déploiement chez nos nouveaux clients, et dans la communication aussi.»
«Et d’autre part, Euronext, avec qui les contacts ont commencé en février-mars, est le parfait associé pour sa dimension européenne, mais aussi centrale dans l’organisation des marchés. Ça peut être rassurant pour nos prospects et futurs clients.». Bref de belles perspectives pour la fintech hébergée au Lhoft !
«C’est aussi le bon moment parce que la réglementation s’ouvre, notamment en France et au Luxembourg», lance Luc Falempin. Une trentaine de prospects se poussent déjà au portillon, donc Monaco qui transforme !
Tokeny, soutenue par PWC pour des solutions de tokénisation clé en mains
Tokeny et PwC Luxembourg ont fondé une «joint business relationship». Cela permet d’apporter des solutions clés en main de tokénisation d’actifs. Cette solution peut s’appliquer aussi bien pour les marchés de capitaux que la gestion d’actifs.
Ce partenariat sera une offre complète sur la tokenisation des actifs existants et des nouveaux actifs :
- Aspect juridique et légal géré par PWC (de la comptabilité au droit, en passant par la réglementation, la fiscalité, l’assurance des risques
- Aspect technique géré par Tokeny (solution technique, la cybersécurité ou la conservation)
La startup Tokeny s’arme pour devenir le partenaire de la Principauté de Monaco dans ses projets Blockchain et STO !
«Grâce à la tokenisation, les institutions peuvent numériser des actifs financiers, tels que des actions, des prêts, des obligations, des fonds et d’autres titres. Ils peuvent ainsi rationaliser leur administration pour fournir aux clients un service numérique d’abord», selon Luc Falempin.
«En plus de réduire les coûts pour les entreprises, cette nouvelle technologie peut ouvrir de nouveaux modèles de revenus et de nouveaux marchés pour les acteurs de l’industrie.»